Комисията за финансов надзор (КФН) и прокуратурата са започнали проверка на работата на изпълнителния директор на инвестиционния посредник "Реал финанс" Християн Пашков. Преди няколко месеца потребители се оплакаха, че Пашков е взел пари от тях с обещание да ги инвестира и да им ги върне с доходност от тези инвестиции. Месеци по-късно обаче се оказва, че Пашков не желае да им върне парите и те нямат информация дали изобщо са били инвестирани, твърдят те. Заместник-председателят на КФН Димана Ранкова съобщи, че при тях са получени няколко жалби срещу посредника и Пашков едва в последните дни. От надзора са подали информацията до прокуратурата във Варна, която е започнала проверка. Освен това и от самия посредник са сигнализирали КФН за работата на изпълнителния си директор, посочи Ранкова. "Това по-скоро ни навежда на мисълта, че действията на Пашков са били самостоятелни, а не от името на "Реал финанс", каза Ранкова и добави, че посредникът вече е започнал да обезщетява някои от клиентите си .
Източник: Дневник (01.03.2011)

Изписаните в интернет оплаквания от хора, които се чувстват измамени от Християн Пашков, не са били основателен сигнал, по който институциите да заработят на пълни обороти. Едва след като доби популярност в медиите, срещу Пашков се появиха жалби в Комисията за финансов надзор, която отвори и телефонна линия за хора, които се чувстват ощетени от дейността му. До вчера на нея бяха постъпили допълнителни 8 обаждания, които са добавка към четирите жалби срещу Пашков. Според заместник-председателя на КФН Димана Ранкова по случая му се работи с необходимата бързина. -Получиха ли се вече сигнали на откритата телефонна линия в КФН срещу дейността на господин Пашков като представител на инвестиционния посредник Реал финанс АД? -Да, на откритата от понеделник телефонна линия в комисията срещу дейността на Християн Пашков като изпълнителен директор на инвестиционен посредник Реал Финанс АД са подадени вече 8 сигнала само за един ден. Има няколко групи оплаквания. Основно за продадени чрез дружеството акции по договори за брокерски и регистрационни услуги без нареждане от страна на клиентите. Също за парични средства от клиенти, предоставени лично на Християн Пашков като физическо лице. Както и за суми, внесени на каса в дружеството по договори за доверително управление на портфейл от ценни книжа. До момента по тези 8 сигнала в комисията не са постъпили самите жалби с приложени към тях документи, но сме посъветвали клиентите да го направят максимално бързо. Т.е. това са 8 сигнала, дадени по телефона. -Какви са по същество жалбите, депозирани в КФН. Какви са установените до тук факти? -В комисията са постъпили жалби от две юридически и две физически лица и те са в рамките на последните няколко дни. Същите са свързани с претенции на лицата, че са предоставили парични средства на дружеството във връзка с договори за доверително управление на портфейл от ценни книжа и договори за брокерски и регистрационни услуги, но същите не са им възстановени. Предвид това веднага след тяхното постъпване сме започнали проверка и тя касае различни обстоятелства, свързани с дейността както на Християн Пашков, така и на инвестиционния посредник, като естествено са изискани съответните документи. Същите са постъпили при нас на 01.03.2011 г. и в момента се анализират. Има няколко посоки в нашите действия, но считам, че подробни коментари са възможни след безспорното установяване на относимите факти и обстоятелства. -Ако се окажат основателни, какви могат да бъдат последствията? -Ако след извършената проверка по жалбите и сигналите, както и на допълнително изисканите от Реал Финанс АД документи се установи нарушение на Закона за пазарите на финансови инструменти или актовете по прилагането му, комисията разполага с различни механизми на въздействие. При констатирани и доказани по съответния ред нарушения от Християн Пашков на инвестиционния посредник или негови служители могат да се наложат различни принудителни административни мерки, също административни наказания като глоби и санкции, а те от своя страна могат да обосноват последващи наши действия, ако е налице системност. Отделно от това, още отпреди седмица сме във връзка с областната дирекция на МВР в гр. Варна като обменяме информация. От тях сме изисквали да ни предоставят информация за характера на твърдените криминални действия, осъществени от Християн Пашков. Ясно е, че към криминалния елемент в действията на това лице комисията като административен орган не може самостоятелно да вземе отношение, затова търси и ще оказва пълно съдействие на разследващите органи. Разбира се, че при събрани доказателства в подкрепа на жалбите ще сезираме и прокуратурата. Всичко това е трайно установена практика на управление „Надзор на инвестиционната дейност” при комисията през годините. -В какви срокове може да се надяваме, че ще успеете да приключите проверката си в Реал финанс АД и да оповестите резултати от нея? -Комисията действа максимално бързо в проверката по установяване на определени обстоятелства от дейността на Християн Пашков и също на инвестиционния посредник Реал Финанс АД. След приключване на същата резултатите ще бъдат публично оповестени. -Междувременно имате ли правомощия да забраните на Християн Пашков да ръководи посредника или въобще да му наложите някакво ограничение да извършва инвестиционни услуги? -Принципно - да, законът позволява да се приложи такава принудителна административна мярка относно Християн Пашков, но в момента се събират доказателства и поради това е рано да се коментират подробности. -Според прокуриста на Реал финанс АД,сигнали срещу Пашков са подавани още през месец май миналата година в ДАНС, МВР и при вас включително. Защо през януари, когато DarikFinance.bg изпрати запитване до вас, вие казахте, че жалби срещу посредника и неговият представител няма? -Както през януари, така и сега сме проверили цялата налична информация в комисията, жалби към онзи момент нямаше. Единствено през месец април 2010 г. в комисията е постъпила една жалба срещу инвестиционния посредник Реал Финанс АД, като същата впоследствие е оттеглена от жалбоподателя с обяснение, че е допуснал грешка. Жалби постъпиха в последните дни на февруари на 2011 г., като по тях веднага сме започнали действия, а след откриването на телефонна линия в рамките само на вчерашния ден (понеделник - бел.ред.), както казах, получихме 8 нови сигнала. Отделно от това има лица за вътрешен контрол - задължителни звена във всеки инвестиционен посредник, и те са длъжни да рапортуват изключително често както на управителните органи на съответното дружество, така и на комисията, но това до момента не е направено от служителите в това дружество, за което причините си изясняват и за което също има съответните последици по закон. Така, че не ми е известно какво има предвид прокуриста, а относно другите институции - от нас до преди няколко дни не е търсено съдействие. -Тогава ви изпратихме и линкове от интернет сайтове, където хора се оплакват от дейността на господин Пашков и хвърлят съмнения върху един от лицензираните инвестиционни посредници. Несериозни ли ви се сториха тези източници на информация? -Същите бяха проверени от нас. В единия линк се съдържаха анонимни твърдения и липсваха каквито и да е конкретни факти, а само догадки и отново казвам, че не са ми ясни причините защо не сме сезирани. В другия линк имаше квалификации за характера на Християн Пашков. -Как коментирате следните твърдения, че е налице законово несъвършенство, което прави възможно едно и също лице да предлага услуги по доверително управление и да извършва брокерска дейност. Смятате ли, че това отваря възможности за злоупотреби и конфликт на интереси. Има ли нужда от промяна в нормативната материя, третираща тези взаимоотношения между страните? -Не считам, че е налице законово несъвършенство. Да, едно и също лице може да предлага услуги по доверително управление и да извършва брокерска дейност. Инвестиционен посредник може да предлага инвестиционни консултации на клиенти или да управлява техни портфейли, като за целта сключва договор с лицензиран инвестиционен консултант. Отделно, брокерската дейност се извършва от лицензирани брокери. Правилата и процедурите за третиране на конфликт на интереси имат задължителен характер за служителите на всеки инвестиционен посредник и тяхното нарушение е свързано с определени последици за конкретното лице или за съответното дружество. Съществуват и утвърдени през годините практики на комисията, свързани с недопускане конфликт на интереси при съвместяване на различни функции от едно и също лице.
Източник: Други (03.03.2011)

Няколко месеца след като клиенти на "Реал финанс" се оплакаха, че са измамени от изпълнителния му директор Християн Пашков, Комисията за финансов надзор (КФН) задължи инвестиционния посредник да го махне от управлението, съобщиха от ведомството. Проверката на надзора, направена след сигналите на клиентите, е намерила и нарушения в счетоводството на посредника. Като причина за мярката си от КФН посочват, че при проверката от посредника са им предоставили данни и документи, с които не са доказали "съобразяване с изискванията на надзорната институция". От комисията са проверили документи на посредника, които показват несъответствие между паричните му средства и салдата на клиенти. Намерени са били неподписани ордери и нареждания за сделки, както и пари, които са внесени от клиенти, но не са отчетени от посредника. Липсващите неотчетени пари са общо 4 526 793 лв., става ясно от съобщението на КФН.
Източник: Дневник (18.03.2011)

Комисията за финансов надзор (КФН) е одобрила двама нови членове на съвета на директорите на инвестиционния посредник "Реал финанс" - Веселин Моров и Драган Драганов, съобщиха от надзора. Регулаторът обаче е отказал да одобри Илиана Божкова, представител на фирмата "Радон", тъй като е без необходимия професионален опит. Промяната в управлението на посредника дойде, след като в края на февруари надзорът започна проверка на тогавашния му изпълнителен директор Християн Пашков за присвояване на пари на клиенти. Преди месец надзорът задължи "Реал финанс" да махне Пашков от управлението си. Няколко месеца по-рано пострадали се оплакаха в сайта izlugan.com, че са дали на Пашков пари, които той да инвестира и да им ги върне с натрупаната доходност. Той обаче е отказвал да им ги върне месеци наред и не им е дал никаква информация дали изобщо са били инвестирани. Месеци след оплакванията в сайта izlugan.com няколко жалби са били подадени и в Комисията за финансов надзор, която започна проверка. Допълнително и от самия посредник са подали сигнал до регулатора. От "Реал финанс" все още не са съобщили компенсирали ли са всички клиентите за парите, които Пашков е взел от тях. В началото на проверката от надзора съобщиха, че посредникът е започнал да обезщетява някои от пострадалите. Вчера "Дневник" не успя да се свърже с "Реал финанс" на телефоните за връзка, посочени в сайта му. Новите членове в съвета на директорите на посредника са работили досега или при него, или в дружества, свързани с "Химимпорт" - холдингът, който също непряко се свързва със собствеността в "Реал финанс". Драган Драганов е бил брокер и инвестиционен консултант в посредника и в пенсионна компания "Съгласие", а Веселин Моров е работил в посредника "Наба инвест" до началото на тази година като брокер, ръководител на отдел "Търговия с финансови инструменти" и накрая изпълнителен директор. След това и той се е преместил в "Реал финанс". Илиана Божкова не е получила одобрението на надзора, тъй като няма необходимия стаж във финансови предприятия. От 2008 г. досега Божкова е заемала длъжност, свързана с техническа работа в три публични компании, което не е достатъчен опит, посочват от надзора. В съобщението не се съобщава в кои дружества е работила Божкова досега.
Източник: Дневник (20.04.2011)

Инвестиционният посредник "Реал финанс", чийто бивш директор Християн Пашков беше отстранен от длъжност заради оплаквания за присвояване на пари, ще увеличи капитала си. Това става ясно от оздравителна програма на посредника, одобрена на последното заседание на Комисията за финансов надзор (КФН). След като Пашков беше уличен в измами, посредникът започна да компенсира клиентите, пострадали от него. Планираното увеличение се налага, за да продължи изплащането на суми от "Реал финанс" към хората, които са дали пари за управление на Пашков и не са ги получили. Според одобрения от надзора вариант "Реал финанс" ще увеличи акционерния си капитал с 1.65 млн. лв., но реално основният акционер "Холдинг Варна" ще внесе 3.3 млн. лв. свежи пари в дружеството. Разликата се получава, тъй като номиналът на новите 16 500 акции е 100 лв., а емисионната цена, на която ще ги запише холдингът, е 200 лв.
Източник: Дневник (09.05.2011)

КФН издаде одобрение на искането на ИП „Реал финанс” АД, за изключване от експозициите на дружеството позицията вземане по липси и начети от Християн Пашков, поради това, че ИП притежава собствен капитал, извън този, който е необходим за покриване на капиталовите изисквания по чл. 19 от Наредба № 35.
Източник: Money.bg (19.07.2011)