Компаниите за пенсионно осигуряване отчитат общо 32 194 000 лева приходи и 28 932 000 лева разходи за 2005 г. Браншът приключва годината на плюс с 2 714 000 лева, показват предварителните обобщения на Комисията за финансов надзор (КФН). Три компании държат близо 75% от пазара на пенсионното осигуряване по брой осигурени лица във фондовете за допълнително осигуряване. Това са "Доверие" с 38%, "Алианц България" с 25,32% и "Съгласие" с 11, 27%. Петте най-стабилни дружества са "Доверие", "Съгласие", "Алианц", "ЦКБ-Сила" и ДЗИ. Три компании са с отрицателен резултат - "ДСК-Родина", "Ай Ен Джи" и "ЛУКойл Гарант". Те обаче подобряват представянето си в сравнение с 2004 г. 2 239 512 души се осигуряват в универсалните пенсионни фондове, сочат данните на КФН.
Източник: Сега (15.02.2006)

Премийният приход, реализиран от дружествата, извършващи дейност по доброволно здравно осигуряване, през първото шестмесечие на 2006 г. е 13 670 хил. лв., с което е реализиран ръст от 68.70% на годишна база. Това сочат статистическите данни на Комисията за финансов надзор. В структурата на портфейла на здравноосигурителните дружества с най-голям относителен дял са пакетите Извънболнична медицинска помощ и Болнична медицинска помощ. Съвкупният им дял е 36.99% от премийния приход на дружествата. Изплатените обезщетения по доброволно здравно осигуряване през периода са в размер на 6154 хил. лв., като ръстът на годишна база е 46.38%. Сумата на активите на дружествата по доброволно здравно осигуряване е 26 554 хил. лв., с което се отчита нарастване на годишна база от 6.17%. Размерът на техническите резерви за сектора е 7.539 млн. лв. Сумата на активите на ЗОФ Доверие е 3018 хил. лв. На второ място е ЗОФ Медико 21 с 2840 хил. лв. активи, а на трето - ЗОД ДЗИ с 2568 хил. лв., сочат статистическите данни на Комисията за финансов надзор.
Източник: Пари (07.09.2006)

"ДЗИ Универсален пенсионен фонд" влезе в инвестиционното дружеството от отворен тип "Бенчмарк фонд-2", съобщиха от Българската фондова борса. Пенсионният фонд е придобил общо 6.10% от капитала, което представлява 1615 акции. Централният депозитар е регистрирал сделката на 23 октомври, но на борсата липсва съобщение за това кой е прехвърлил дела. Преди тази сделка "ДЗИ Универсален пенсионен фонд" не е притежавал акции от дружеството, сочи още съобщението на борсата за покупката. В края на септември Задължителен универсален пенсионен фонд "Алианц България" също придоби дял от дружеството, като закупи също над 5 на сто от капитала му, или 5.83%. През юни пък трите пенсионни фонда на "Лукойл Гарант България" придобиха съответно 6.38, 5.35 и 6.42% от капитала на инвестиционното дружество. Така пенсионните фондове с над 5% от капитала на "Бенчмарк фонд-2" са поне пет вече и държат около 30% от дружеството. "Бенчмарк фонд-2" има високорисков профил, търсейки висока доходност. Дружеството може да инвестира до 90% от активите си в акции и дялове на български и чуждестранни емитенти. В средата на септември дружеството е вложило 51% от активите си в акции, 29% в парични средства и еквиваленти, 14% в акции и права на дружества със специална инвестиционна цел и останалите 6% в други активи. В края на миналата седмица нетната стойност на активите на "Бенчмарк фонд-2" възлизат на 3.2 млн. лв., като за един месец или към същата дата на предходния месец нетните му активи са се повишили с близо 700 хил. лв.
Източник: Дневник (30.10.2006)

Парите в частните пенсионни фондове продължават бързо да нарастват и вече са 1.4 млрд. лв. Те са разпределени в личните сметки (партиди) на близо 2.4 млн. души, които задължително се осигуряват за допълнителна пенсия в универсален (а някои хора и в професионален) пенсионен фонд, и над 560 хил. души, които правят доброволни вноски за трета пенсия в доб­роволен пенсионен фонд. Това показват данните на Комисията за финансов надзор (КФН) за дейността на пенсионните компании през третото тримесечие на 2006 г. Въз основа на тези данни "Капитал" класира пенсионните фондове по няколко обективни критерия - доходност за последните две години и пазарен дял на пенсионноосигурителните дружества по размер на управляваните активи и по брой клиенти. Докато при пазарните дялове не настъпват никакви промени спрямо дан­ните от юни, то при доходността има размествания в подреждането. Дългогодишният водач "Доверие" отстъпи на трето място след фондовете, управлявани от двете дружества в структурата на "Химимпорт" - "ЦКБ - Сила" и "Съгласие", за които периодът беше много силен. Доходността на останалите фондове за двегодишния период е почти същата. Привидно нищо съществено не се е променило за тях в сравнение с предходното тримесечие. Реалност­та обаче е, че летните месеци бяха необичайно силни за почти всички пенсионни фондове. Данните на КФН за стойностите на един дял (от 1 юли 2004 г. индивидуалните партиди се водят в левове и дялове, като на тази дата стойността на един дял е един лев) показват, че през третото тримесечие всички фондове с изключение на един са постигнали по-висока доходност, отколкото през предходното. За фондовете, управлявани от "ЦКБ - Сила" и "Съгласие", тя е от порядъка на 10-12%, а при останалите варира от 1.55% (професионалният пенсионен фонд на "Лукойл гарант") до 3.84% (универсалният пенсионен фонд, управляван от "ДЗИ - Пенсионно осигуряване". След като в продължение на повече от година доходността на пенсионните фондове видимо спадаше, сега те наваксват част от изоставането. В основата на това стоят две основни причини. Първо, промените в Кодекса за социално осигуряване (КСО) дадоха много по-голяма свобода на инвестиционните мениджъри как да инвестират парите на клиентите си. Отпаднаха изискванията 50% от активите на задължителните и 30% от активите на доброволните пенсионни фондове да бъдат в държавни ценни книжа (ДЦК), а лимитите за инвестиции по видове инструменти бяха значително либерализирани. След влизането в сила на промените през пролетта на 2006 г. пенсионноосигурителните дружества преструктурираха портфейлите на пенсионните фондове - намалиха вложенията в безрискови и нискодоходни ДЦК за сметка на увеличаване на акциите и корпоративните облигации. Втората причина е, че и сега, както в началото на 2005 г., цените на повечето ликвидно търгувани акции на Българската фондова борса (БФБ) се покачват с темпове, които някои анализатори определят като неестествено високи. За третото тримесечие индек­сът на БФБ SOFIX се е повишил с 8.78%, а широкият борсов индикатор BG 40 се повиши с 15.28%. Отделни акции обаче поскъпнаха с много по-силни темпове. "Сравнително скоро след промяната в КСО започнахме да инвестираме по-активно в акции и така успяхме да се възползваме от рязкото покачване на цените на фондовия пазар. Направихме и доста добри покупки на корпоративни облигации и същевременно продадохме ДЦК", казва Милен Марков, изпълнителен директор на ПОК "Съгласие". Пенсионните фондове постигнаха добра доходност през последните месеци при либерални инвестиционни ограничения и покачващ се фондов пазар. Но едва ли може да се очаква, че винаги ще има акции, които да поскъпват със стотици проценти за по-малко от година или че няма да има губещи вложения. Според Милен Марков 10% доходност за следващата година е постижима цел. Резултатите от третото тримесечие още дълго ще бъдат отразявани в данните за доходността на пенсионните фондове, тъй като тя се обявява за двегодишен период. Подобен ефект имаха и силните месеци в края на 2004 г. и началото на 2005 г. Тъй като влизаха в обхвата на двегодишния период, те поддържаха на относително прилично ниво доходността, която се обявяваше. При спестяването за пенсия това, което е от значение, е дългосрочната доходност.
Източник: Капитал (03.11.2006)