Георги Гергов получи пореден заем през панаира Новорегистрирано дъщерно дружество на "Международен панаир Пловдив", чийто мажоритарен собственик е членът на изпълнителното бюро на БСП Георги Гергов, е получило 8.5 млн. евро кредит от Търговска банка Д на Фуат Гювен. По-малко от четвърт от заема на "Парк-хотел Санкт Петербург инвест" ще бъде използван за ремонт на едноименния хотел в Пловдив, който е апориран в специално създадената компания. С останалата част младата фирма ще придобие друго дружество - в него ще се отцепи част от комплекса "Слънчев ден", който пак се контролира от Гергов. Така на практика социалистът-бизнесмен за пореден път ще използва панаира, в който близо половината от капитала е собственост на държавата и Община Варна, за да прехвърли заемни средства към туристическия си бизнес, който явно опитва да съживи. Подобна сделка беше направена преди малко повече от месец, когато Пловдивският панаир насочи част от полученото финансиране от държавната Българска банка за развитие към друго новоучредено дружество, което пък трябва да развие два други хотела в курорта. Накратко - Гергов получи панаира без състезание и плащане, а сега, в предизборна обстановка, две банки с охота се решават да финансират бизнеса му с 40 млн. евро, ползвайки и полученият подарък.Договорът за заем между "Парк-хотел Санкт Петербург инвест" и Търговска банка Д е сключен в последните дни на миналата година и е на обща стойност 8.5 млн. евро. Срокът му на изплащане е 10 години (до декември 2026 г.), а лихвата е 3-месечен ЕURIBOR + 4.814% надбавка, но не под 4.5%. Тъй като сега EURIBOR е отрицателен, вероятно текущите вноски са изчислени при това дъно. Кредитът е обезпечен с първи по ред залог върху търговското предприятие и отделни активи. Банката получава и договорна ипотека върху земята и хотела в Пловдив, които са апортирани в капитала на новоучреденото дружество (нищо че преди това хотелът беше ползван за апорт в панаира и така Гергов вдигна участието си). Като солидарни длъжници са вписани самият Георги Гергов и съпругата му Величка Гергова, която е и управител на компанията. От документите в Търговския регистър става ясно, че заложеното предприятие (т.е. хотелът и земята) се оценява на 29.338 млн. лв. Това е и стойността на капитала, с който "Парк-хотел Санкт Петербург инвест" е създадено в края на септември и който по класическия за Гергов начин е внесен изцяло с непарична вноска. Едноличен собственик е "Международен панаир Пловдив", в който бизнесменът държи 50.36%.Решението за кредита е било взето на неприсъствено заседание на съвета на директорите на Пловдивския панаир на 19 декември. В състава му влизат представителят на "Пълдин туринвест" (смесено дружество с общината) Иван Соколов, Богомил Бонев, който представлява вписаното като директор "Парк-хотел Санкт Петербург", и Елена Андреева. От решението става ясно, че 2.5 млн. евро от цялата сума ще се използват за финансиране на 100% от разходите за цялостно обновяване на външната фасада на хотела, както и за цялостен ремонт и основно обзавеждане на 200 санитарни помещения в хотела. Останалите 6 млн. евро са предназначени за придобиване на 100% от акциите или дяловете на ново дружество. В него учредителят "Слънчев ден" (в което мажоритарен собственик е "Съни тур" на Гергов) ще апортира хотелски комплекс "Марина" в курорта Св. св. Константин и Елена. Въпросният комплекс включва близо 31 дка земя и общо девет сгради, сред които 7-етажият хотел "Марина", други по-малки хотели, закрит басейн, ресторанти, дискотека и др. Засега няма информация новото дружество да е създадено, но сроковете за усвояване на кредита показват, че това ще стане скоро. За ремонта на хотела в Пловдив средствата трябва да бъдат използвани до септември тази година, а придобиването на морското дружество е планирано да стане до три месеца (април).
Източник: Капитал (11.01.2017)

Българската народна банка (БНБ) отказа на "Търговска банка Д", която е 100% собственост на турски бизнесмен, да издаде предварително одобрение на искането й да придобие акционерния капитал на "Търговска банка Виктория“, която е дъщерна на фалиралата "Корпоративна търговска банка". Според БНБ подобна сделка е рискова за самата Д-банк, която в момента е финансово стабилна и покрива регулаторните и надзорни изисквания. Банковият надзор не приема стратегията за развитие на банка "Виктория", предложена от Д- банк, която е собственост на познатия от безмитната търговия и с бензиностанции бизнесмен Фуат Гювен, който развива бизнес в различни сектори в България, Турция и Русия. Намерението на Д-банк e било да развива "Търговска банка Виктория“ като отделна институция, а не чрез вливане в собствената структура. От регулатора смятат, че подобен план не би гарантирал стабилизирането на финансовото състояние на банка "Виктория“ ЕАД в дългосрочен аспект и изграждането на устойчив бизнес модел на управление. Освен това такава стратегия би изисквала постоянна капиталова и ликвидна подкрепа от страна на "Търговска банка Д“ и в дългосрочен период би подкопало нейната финансова стабилност, аргументират отказа си от БНБ. Решението идва в момент на извънредно изострени отношения между България и Турция заради опитите на турската държава да се намесва в изборите у нас. Българските власти експулсираха или обявиха за персона нон грата няколко турски граждани с мотив, че "създават антибългарски нагласи в районите със смесено население". Между президентите на България и Турция бяха разменени задочни обвинения. Две бяха банките в обявената през октомври 2016 г. от синдиците на КТБ шорт листата на купувачите на банка "Виктория. Другият кандидат е Българо- американска кредитна банка (БАКВ) на Цветелина Бориславова. Двете бяха поканени на преговори, като синдиците на КТБ не са обявявали дали има избран купувач. При това положение има две възможности. Едната е за купувач да е била определена Д-банк и след отказа на БНБ да й даде предварително одобрение на сделката нещата се връщат в изходна позиция и продажбата е провалена. Другият вариант е БНБ да е трябвало да се произнесе предварително и по двете оферти и сега БАКВ да остава единственият претендент. Опитите на Mediapool да получи разяснения какво следва след решението на БНБ от страна на самия регулатор, както и от представителите на синдиците на КТБ, завършиха безрезултатно. Осем бяха подадените първоначално оферти за закупуването на активите на банка "Виктория", които според последната оценка са за 138 млн. лв., а собственият капитал е 33 млн. лв.. Още в първата фаза от наддаването отпаднаха "Инвестбанк", БТК, консорциумът между "Лев Инс" и австрийският "Кеблер холдинг", консорциумът между "Хенсън Асет Минеджмънт" и инвестиционния посредник "Еврофинанс" (част от "Еврохолд"), както египетският строителен холдинг "Заглоул холдингс" (Zaghloul Holdings - Egyptian Engineers Group), който е и единственият солов чужд играч. От надпреварата отпадна и "Транзакт Юръп Холдингс". Синдиците разчитат на приходите от продажбата, за да запълнят масата на несъстоятелността на КТБ.
Източник: Медия Пул (27.03.2017)

БНБ не разреши на Търговска банка Д да придобие ТБ "Виктория" Българската народна банка (БНБ) не разреши на контролираната от Фуат Гювен Търговска банка Д да купи ТБ "Виктория". Решението на регулатора беше оповестено в края на работния ден в петък, като от него не става ясно дали и как ще продължи процедурата по търсене на купувач за продаваната от синдиците на фалиралата Корпоративна търговска банка дъщерна ТБ "Виктория". На полуфиналната права в надпреварата, в която интерес за покупка заявиха осем кандидата, бяха допуснати Търговска банка Д и Българо-американска кредитна банка (БАКБ).Основният мотив, с който БНБ отхвърля офертата на Търговска банка Д, е, че кандидатът е предложил стратегия, която предвижда "Виктория" да продължи да се развива като отделно дружество, а не да се влее в придобиващата я финансова институция. Така банковият регулатор за пореден път дава сигнал, че фаворизира консолидацията в сектора, която да доведе до по-малко на брой, но по-големи институции. Осезаема стъпка напред в тази посока дойде в края на 2016 г. с обявяването на сделката за четвъртата по големина финансова институция на пазара – Обединена българска банка, за която белгийската финансова група KBC, която в България е собственик на Сибанк и ДЗИ, ще плати 610 млн. евро. Аргументите на БНБ за обявения в петък отказ са, че запазването на "Виктория" като отделна институция не гарантира стабилизиране на финансовото й състояние в дългосрочен аспект и изграждането на устойчив бизнес модел на управление на банката. Освен това подобен вариант на развитие би изисквал от Търговска банка Д да осигурява постоянна капиталова и ликвидна подкрепа, което в дългосрочен план би подкопало собствените й показатели за финансова стабилност, макар и към момента регулаторът да посочва, че контролираната от бизнесмена с двойно турско и българско гражданство Фуат Гювен банка е "финансово стабилна и покрива регулаторните и надзорни изисквания". Освен кредитната институция Гювен притежава няколко бензиностанции, тютюнопреработвателната фабрика "Кърджали табак", няколко ВЕЦ и 98% от акциите на най-големия производител на кабели в България – бургаското предприятие "Елкабел".С решението на БНБ опитът за сделка пропадна и не е ясно как ще се процедира по-нататък. От общо осемте заявили интерес участника за "Виктория" – представители както на банковия, така и на реалния сектор – на полуфинала в процедурата бяха допуснати две кредитни институции – Търговска банка Д и БАКБ на Цветелина Бориславова. Допуснатите до последния кръг на конкурса кандидати получиха информационен меморандум и достъп до виртуален data room, след което трябваше да изготвят ценови оферти и да започнат преговори. Синдиците на КТБ, които ръководят процеса по продажбата на "Виктория", не са обявявали дали измежду тях е бил избран купувач. Засега няма информация и дали след отказа на БНБ за издаване на предварително одобрение на офертата на Търговска банка Д синдиците ще потърсят вариант да се продължи към предложението на БАКБ. Още когато стана ясно, че БАКБ проявява интерес към придобиването на "Виктория", Бориславова не скри, че целта би била да се направи сливане на двете институции, което би позволило на БАКБ да разшири кредитната си дейност, ограничена в момента от размера на капиталовата й база. По информация на "Капитал" офертата на Търговска банка Д е била значително по-висока от тази на БАКБ, но при избора на евентуален купувач цената не е била с най-голямо тегло за вземането на решение. Сред факторите от значение за претеглянето на офертите се очакваше да бъдат и предложенията на кандидатите за това как ще се обслужват задълженията на ТБ "Виктория" към КТБ. Към полугодието на 2016 г. техният размер беше 87.6 млн. лв., но към днешна дата сумата вероятно е по-малка.
Източник: Капитал (27.03.2017)

БНБ блокира продажбата на ТБ "Виктория" На 24 март 2017 г. Българската народна банка (БНБ) отказа издаване на предварително одобрение по заявеното от страна на „Търговска банка Д“ АД искане за придобиването на 100% от акционерния капитал на „Търговска банка Виктория“ ЕАД. Решението е взето в съответствие с процедурите и критериите, установени в Закона за кредитните институции и Наредба № 2 на БНБ. Българската народна банка потвърждава, че „Търговска банка Д“ АД е финансово стабилна и покрива регулаторните и надзорни изисквания. Реализирането на предложената от нея стратегия за придобиване и бизнес план за развитие обаче, според които „Търговска банка Виктория“ ЕАД ще се развива като отделна институция, а не чрез вливане в „Търговска банка Д“ АД, би създало значителни рискове основно в две насоки: Първата е че придобиването на ТБ "Виктория" не би гарантирало стабилизирането на финансовото състояние на „Търговска банка Виктория“ ЕАД в дългосрочен аспект и изграждането на устойчив бизнес модел на управление. Втория аспект е че придобиването на ТБ Виктория би изисквало постоянна капиталова и ликвидна подкрепа от страна на „Търговска банка Д“ АД, което в дългосрочен период би подкопало нейната финансова стабилност. Истината е че БНБ отдaвна бе заявила, че ще разреши ТБ "Виктория" да бъде продадена само ако купуващата я банка я погълне. След това решение има три възможности. Едната е ръководството на "Тръговска банка Д" да преразгледа позицията си и да декларира пред БНБ, че ако придобие ТБ "Виктория", ще я погълне. Тогава БНБ ще разреши сделката. Ако това не стане, следват другите две възможности. Те са синдиците на Корпоративна банка в несъстоятелност, която е 100% собственик на ТБ "Виктория" или трябва да организират нов търг или да преминат към доброволната ликвидация на ТБ "Виктория".
Източник: Банкеръ (27.03.2017)

Общият размер на сумата, за която синдиците на Корпоративна търговска банка са завели съдебни дела - за установяване, обезпечаване и събиране на вземанията на обявената в несъстоятелност банка, надхвърля 14 млрд. лева. Това показва една от последните информации, огласени от Кристи Маринова и Ангел Донов, в която те описват предприети от тях действия за осребряване на активите на банката. Сумата е близо три пъти по-голяма от общия размер на активите й, защото по едно и също вземане са заведени няколко иска. До момента не е съвсем ясно също колко точно са месечните разходи и по управлението на процедурите по несъстоятелност на банката като цяло, и по водените от синдиците й съдебни дела в частност. От отчетите на синдиците обаче е ясно, че след близо две години, откакто съдът обяви фалита на кредитната институция, сумата на месечните постъпления от събиране на вземанията въобще не буди оптимизъм. През последните три месеца, за които са оповестени отчети на синдиците, те са общо около 9 млн. лв. - 8.19 млн. лв. през декември 2016-а, 257.5 хил. лв. през януари 2017-а и 2.61 млн. лв. през февруари 2017-а. Колко ли ще са през март? Колкото и да са, трябва да стане някакво чудо, за да може средният размер на месечните постъпления да скочи над 10 млн. лева. Надежда за това породи офертата на "Търговска банка Д" да закупи ТБ "Виктория" която е 100% дъщерна на Корпоративна търговска банка. Тази сделка щеше да донесе в сметката на синдиците малко над 90 млн. лв. от върнатия депозит на КТБ в ТБ "Виктория" и от цената, която "Търговска банка Д" бе готова да плати за покупката на ТБ "Виктория". Само че сделката зацикли и е пред провал. БНБ не разреши продажбата не за друго, а заради бизнес плана, с който купувачът обвързва придобиването на ТБ "Виктория". В него "Търговска банка Д" е обявила, че иска да задържи ТБ "Виктория" като своя дъщерна институция. А БНБ е установила, че този купувач нито има достатъчно капитал, за да си позволи подобен лукс, нито разполага с необходимите източници на средства, ако се наложи да окаже финансова подкрепа на ТБ "Виктория". Затова в името на доброто финансово здраве и на двете банка БНБ отказа да благослови сделката. Разбира се, това все още не значи, че тя се е провалила окончателно. Синдиците на КТБ възнамеряват да поискат от "Търговска банка Д" становище дали смята да промени бизнес плана си и да заяви писмено пред БНБ, че ще погълне ТБ Виктория". Ако това стане, БНБ ще даде зелена светлина на покупката и от нея в сметката на КТБ ще постъпи доста солидна сума, която ще осмисли несъстоятелността за цялата 2017-а. С нея сумата, която синдиците ще могат да разпределят между кредиторите на банката, ще нарасне до 700 млн. лева. Ако пък "Търговска банка Д" не направи подобно заявление, едва ли ще се стигне до втори търг. Според информация, която в. "БАНКЕРЪ" получи от свои източници, синдиците едва ли ще предприемат нова толкова продължителна процедура. Предходният търг отне над половин година. Не е изключено, ако "Търговска банка Д" излезе от играта, Ангел Донов и Кристи Маринова да поискат от другия допуснат до преговори участник в търга - "Българо-американска кредитна банка", да подобри офертата си. Според запознати с хода на въпросния търг обаче БАКБ ще трябва да направи съществени корекции в предложението си. Твърди се, че става дума за повишение от порядъка на 15-20 млн. лева. Не е ясно дали БАКБ ще се реши на подобно увеличение. На фона на всичко казано не е изключено да се пристъпи към процедура по доброволна ликвидация на ТБ "Виктория". Това обаче ще е правен акт, който ще се случи за пръв в икономическата практика у нас. По тази причина за него няма изпробвана правна рамка. Това ще направи процедурата доста сложна и изпълнена с много неизвестни. Освен това ще е и продължителна. Най-малкото защото доброволната ликвидация изисква ТБ "Виктория" да покани всички свои кредитори да предявят вземанията си и да им даде определен срок за това. Юристи твърдят, че той трябва да е поне шест месеца. Така че големи пари по сметките на синдиците на КТБ могат да се очакват едва към есента на 2017-а.
Източник: Банкеръ (31.03.2017)

Нова процедура за ТБ "Виктория" Процедурата за продажбата на ТБ "Виктория", която е собственост на обявената в несъстоятелност Корпоративна банка, на "Търговска банка Д" ще приключи без успех. Офертата на "Търговска банка Д" бе единствената, която бе одобрена от синдиците на КТБ и от надзираващия ги Фонд за гарантиране на влоговете. След близо три месеца разглеждане банковият надзор на БНБ отхвърли офертата на "Търговска банка Д" за покупката на ТБ "Виктория". "Българската народна банка потвърждава, че „Търговска банка Д“ АД е финансово стабилна и покрива регулаторните и надзорните изисквания. Реализирането на предложената от нея стратегия за придобиване и бизнес план за развитие обаче, според които „Търговска банка Виктория“ ЕАД ще се развива като отделна институция, а не чрез вливане в „Търговска банка Д“ АД, би създало значителни рискове. При тази ситуация синдиците на КТБ и Фонда за гарантиране на влоговете ще започнат нова процедура по продажбата на ТБ "Виктория", която ще е с много кратки срокове.
Източник: Банкеръ (05.05.2017)

БАКБ отново кандидатства за ТБ "Виктория" Вестник "БАНКЕРЪ" обаче научи, че един от кандидатите в поредния опит за продажба на ТБ "Виктория" отново ще е Българо-американска кредитна банка. Тази информация бе потвърдена и от председателя на надзорния съвет на БАКБ Цветелина Бориславова. Нейният инвестиционен фонд " СИЕСАЙЕФ" АД е мажоритарен собственик на БАКБ. Българо-американска кредитна банка участва и в първия конкурс за продажба на ТБ "Виктория", който приключи в края на 2016-а. Тогава обаче бе предпочетена офертата на "Търговска банка Д". Но се оказа, че "Търговска банка Д" не иска да погълне ТБ "Виктория", а да я запази като самостоятелна дъщерна банка. Тази подробност в бизнес намеренията на "Търговска банка Д" й изигра лоша шега, защото поради тази причина БНБ не й позволи да купи ТБ "Виктория". Затова процедурата за продажба на дъщерната на Корпоративна банка кредитна институция трябваше да започне отново. Какъвто и да е резултатът от набирането на инвеститори и на оферти по новата процедура за ТБ "Виктория", отговор на въпроса дали тя ще има нов собственик едва ли ще стане ясен преди края на септември 2017-а. Защото дори синдиците на Корпоративна банка и надзираващият ги Фонд за гарантиране на влоговете да изберат някоя от офертите, кандидат-купувачът трябва да бъде одобрен и от БНБ.
Източник: Банкеръ (24.07.2017)

Новоизлюпена фирма иска да купи дъщерната банка на КТБ Четири са кандидатите да купят банка "Виктория", която е дъщерно дружество на фалиралата КТБ. Това съобщиха синдиците на КТБ, които правят втори опит за продажба на ТБ "Виктория". Вчера изтече срокът за заявяване на интерес. Писма са подадени от две наши банки, един чуждестранен консорциум и новосъздадена фирма без никаква история. Сред желаещите отново е Българо-американската кредитна банка, чиято оферта стигна до финала при първия опит за продажба на един от най-големите активи на фалиралата КТБ. За втори път писма за интерес са подали също Инвестбанк и групата инвеститори Kerbler Holding GmbH, Imfarr Beteiligungs GmbH и Green Finance GmbH. Новият "състезател" е "Вабо Интернал" АД. Уставът на компанията, учредена с 50 000 лева капитал, е приет на 13 юли т.г. Любопитен детайл е, че в борда на директорите е известният хазартен бос Васил Божков. Предстоят анализ и оценка на кандидатите и консултация с БНБ, се казва в съобщението на синдиците на КТБ. Следващият етап е подаване на необвързващи оферти, провеждане на дю дилиджънс и подаване на окончателни оферти. При предишния конкурс се явиха 8 кандидати. Сред тях бяха "Еврофинанс" АД, "Транзакт Юръп Холдингс" ООД, Търговска банка Д и дори БТК - телеком, който няма нищо общо с банковия бизнес. Тогава Гаранционният фонд избра за купувач Търговска банка Д, но БНБ не разреши сделката, защото идеята на кандидата била не да погълне ТБ "Виктория", а да я развива като отделна банка. ИЗНЕНАДА Междувременно собственикът на Банка ДСК - унгарската ОТП банк, обяви, че купува румънското звено на National Bank of Greece - Banca Romaneasca, съобщи investor.bg. Унгарската банка оглеждала и други институции в региона, за да подсили присъствието си в Централна Европа.
Източник: Сега (25.07.2017)

Четири фирми искат да купят ТБ „Виктория“ Четирима са кандидатите за Търговска банка „Виктория“ - дъщерното дружество на фалиралата през 2014 г. Корпоративна търговска банка (КТБ), на която се търси купувач от 2015 г., сочи официално съобщение на Фонда за гарантирането на влоговете в банките (ФГВБ). Това са Инвестбанк АД, Българо-Американска Кредитна Банка АД (БАКБ), Kerbler Holding GmbH и Вабо Интернал АД. Компаниите участваха и в първия опит за продажба на банката, като Kerbler само е сменил участниците в консорциума, който води – вместо ЗК Лев Инс АД сега компанията е подала оферта съвместно с Imfarr Beteiligungs GmbH и Green Finance GmbH. При предишния опит за продажбата на финансовата институция проявиха 8 кандидата, сред които и консорциум Hanson Holdings Lux s.a.r.l. и Еврофинанс АД, Транзакт Юръп Холдингс ООД, Търговска Банка Д АД и "Българска Телекомуникационна Компания" ЕАД.
Източник: Монитор (25.07.2017)

Девет банки искат да финансират проекти по Плана „Юнкер“ Девет търговски банки са заявили интерес да финансират проекти по новата он-лендинг програма на Българска банка за развитие (ББР) по Плана „Юнкер“. Всяка от тях има възможност да получи целеви ресурс до 50 млн. евро за финансиране по индивидуалните си вътрешните правила за кредитиране. Държавната банка е в готовност да поеме и до 100% от риска по заемите към българските фирми, съобщават от ББР. Намерение да се включат в проектното финансиране заявяват Алианц Банк България, Българо-американска кредитна банка, Банка Пиреос България, Инвестбанк, Общинска банка, Първа инвестиционна банка, Търговска банка Д, Пощенска банка, както и обединените с една заявка за участие ОББ и СИБАНК. На този етап програмата се радва на повишен интерес от страна на финансовите институции, който напълно отговаря на предвидения за нея бюджет от 300 млн. евро. Ресурсът се осигурява съвместно от ББР и Европейската инвестиционна банка в рамките на Инвестиционния план за Европа, напомнят от кредитната институция. Кредитните институции ще отпускат ново инвестиционно, проектно и свързаното с тях оборотно финансиране от 3 до 24 млн. лева в рамките на приложими по програмата сектори на икономиката.
Източник: Банкеръ (18.08.2017)

Фирма на хазартния бос Васил Божков е поканена в следващия етап на продажбата на ТБ "Виктория" Учредената само преди месец компания "Вабо Интернал" АД е допусната в следващия етап на процедурата по продажба на ТБ "Виктория", дъщерна на фалиралата КТБ. Това става ясно от съобщение на синдиците на банката. Компанията, която е сред кандидатите за 100% от "Виктория", е учредена с 50 000 лв. капитал на 13 юли т.г. В борда на директорите е известният хазартен бос Васил Божков. Поканени да продължат участието си са и другите трима кандидати. Това са „Българо-американска кредитна банка” АД, „Инвестбанк” АД, „Вабо Интернал” АД и групата инвеститори, действащи съгласувано - Kerbler Holding GmbH, Imfarr Beteiligungs GmbH и Green Finance GmbH. Решението е след извършен анализ и оценка на постъпилите заявки, както и на съпътстващата информация и профили на потенциалните инвеститори. Сега от тях се очаква да представят необвързващи оферти, да проведат дю дилиджънс и да подадат окончателни оферти. Това е втори опит да бъде продаден един от най-апетитните активи на фалиралата КТБ. При предишния конкурс за ТБ Виктория се явиха 8 кандидати. Сред тях бяха "Еврофинанс" АД, "Транзакт Юръп Холдингс" ООД, Търговска банка Д и дори БТК - телеком, който няма нищо общо с банковия бизнес. Тогава Гаранционният фонд избра за купувач Търговска банка Д, но БНБ не разреши сделката, защото идеята на кандидата била не да погълне ТБ "Виктория", а да я развива като отделна банка.
Източник: Сега (24.08.2017)

Банка "Виктория" - на четири оферти от затварянето Банка с лиценз, но без екип, клонове, разпознаваемо име, пазарен дял, а вече и почти без клиенти. Това накратко е офертата на синдиците на фалиралата КТБ, опакована под гордото име банка "Виктория", която се продава в пакет с близо 90 млн. лв. дълг към самата КТБ. Злополучната институция, придобита седмица преди затварянето на новия й собственик, вече три години практически не функционира и трупа загуби, които я декапитализират. Предишният опит за продажба беше попарен в последния момент от БНБ. Тогава се появиха осем желаещи, от които на финалния рунд бяха оставени два - БАКБ и Д банк. Последната предложи повече, но регулаторът не одобри сделката, тъй като купувачът е планирал не да я влее, а да я развива като отделна банка. Сега интересът е наполовина, но пък всички четири кандидата са допуснати да подадат необвързващи оферти с ориентировъчна цена, а срокът е до края на август (датата според различни източници варира между 29 август и 1 септември). Това може да се чете и като знак, че синдиците и надзираващият ги Фонд за гарантиране на влоговете съзнават, че това е последен шанс за продажба на банката, и са склонни да разгледат всяка възможност. Все пак след тази фаза вероятно ще има и отсяване на предпочетени купувачи, с които да се преговаря. Въпреки широко отворената врата обаче вероятността да се стигне до комбинация от задоволителна цена и одобрение от БНБ не е особено голяма и все по-ясно надвисва сценарият доброволна ликвидация. Според източник на "Капитал" за разлика от предишния път, когато отсяването на кандидатите беше съгласувано предварително с БНБ, така че да останат само две банки с шанс за положително становище, този път регулаторът не е давал напътствия. От КТБ поясниха, че от надзора не е получен отговор. Така се стига до изпращане на меморандум до всички проявили интерес. Запознати с хода на процедурата посочиха, че поканата за подписване на писмо за конфиденциалност е получена от някои кандидати на 22 август. Това реално оставя 7-8 дни за запознаване с информационния меморандум и изготвяне и подаване на индикативна оферта. Досега надзорът на БНБ отчетливо следва стратегия да не допуска местни бизнесмени до банков лиценз. Така че офертата на "Вабо интернал" на Васил Божков трудно би преминала цедката, без БНБ да направим лупинг в своите правила, който ще й коства много репутационни щети. От пресофиса на собственика на кандидата не отговориха на изпратените по мейл въпроси. Същото съображение донякъде важи и за друг желаещ - консорциумът от три австрийски компании. Едната от тях - Kerbler Holding, при предишния опит се яви заедно с местния застраховател "Лев инс", свързан с Алексей Петров, и не бе допусната до финала. Сега българският партньор е заместен, но остава съмнението, че зад офертата стои същият интерес. Последните два участника са местните Инвестбанк и БАКБ. Над офертата на първата ще тежи това, че самата тя бе сред най-слабо представилите се при проверките на БНБ преди година. Нещо повече - банката на Петя Славова също беше кандидат при продължилата над година продажба номер 1 на "Виктория", но не бе допусната до фазата на подаване на оферти. Славова каза пред "Капитал", че намерението при евентуална покупка на "Виктория" е вливането й в Инвестбанк и консолидация на двете банки. Целта е да се увеличи кредитният ни портфейл, посочи още тя. По думите й в предишната процедура мениджмънтът е взел решение да оттегли участието на банката след подаването на писмо за заявяване на интерес поради други бизнес планове пред Инвестбанк към онзи момент. За разлика от нея БАКБ на Цветелина Бориславова беше неуспелият финалист. Тя е заявила твърдо намерение за сливане на двете банки и обективно не се нуждае от може би най-ценното във "Виктория" - лицензът и 18 млн. лв. капиталов излишък. Затова и офертата й може да не е конкурентна. Първото предложение на БАКБ по неофициална информация е било за около 100 хил. евро, като няма информация за офертата за изплащането на заема към КТБ. Бориславова не беше открита за коментар. Така въпреки на вид силния интерес няма да е учудващо и да не се стигне до сделка. В такъв случай нов опит за продажба напълно ще се обезсмисли и "Виктория" вероятно ще бъде извадена от хибернацията си, за да потегли към ликвидация. Практически основният й останал кредитор е собственикът й КТБ, а по последни данни привлечените средства от клиенти са едва 5.6 млн. лв. Същевременно от 127 млн. лв. активи банката има над 31 млн. лв. ликвидни средства (минимални резерви в БНБ и кеш). Това означава, че при ликвидация за КТБ ще остане разликата от 25 млн. лв. Отделно по баланс банката има и 26 млн. лв. активи, придобити като обезпечения, които вероятно могат да се реализират, макар и с известна отстъпка. А дори и след като през 2014 г. най-апетитните й портфейли бяха продадени, има и останали кредити за 39 млн. лв. след начислени обезценки, които без дю дилиджънс няма как да се оценят, но със сигурност биха добавили към ликвидационния дял на КТБ. На база на тези числа синдиците могат да си направят и сметка за минимална цена, под която не си заслужава да приемат оферта. Но дори и при неуспех "Виктория" може да се окаже един от най-големите единични приходи за масата на несъстоятелността на КТБ. С всеки месец отлагане обаче той все повече се стопява в заплати и разходи по едно загубило смисъла си съществуване.
Източник: Капитал (28.08.2017)

Три оферти за банка "Виктория" "Българо-американска кредитна банка" АД, "Инвестбанк" АД и "Вабо Интернал" АД подадоха в срок индикативни оферти за покупка на 100% от капитала на ТБ "Виктория" ЕАД и цялостната експозиция на едноличния собственик на капитала към банката. Предстои анализ и оценка на индикативните оферти, като на допуснатите в следващия етап на процедурата кандидати ще бъде предоставена възможност да извършат обстойно проучване (дю дилиджънс) на ТБ "Виктория" ЕАД и на база на него да представят своите обвързващи оферти за покупка на 100% от капитала на ТБ „Виктория” ЕАД и цялостната експозиция на едноличния собственик на капитала към банката.
Източник: Банкеръ (07.09.2017)

10 банки ще партнират с ББР по плана "Юнкер" Българска банка за развитие (ББР) одобри 10 търговски банки за партньори в рамките на новата он-лендинг програма на ББР по плана „Юнкер“. Това са Алианц Банк България, Българо-aмериканска кредитна банка, Банка ДСК, Банка Пиреос България, Инвестбанк, обединените ОББ и СИБанк, Общинска банка, Първа инвестиционна банка, Търговска банка Д и Юробанк България. Предстои партньорите по схемата да бъдат одобрени и от Европейската инвестиционна банка. Средствата по програмата за индиректно финансиране на българския бизнес са осигурени от Българска банка за развитие и ЕИБ в рамките на Инвестиционния план за Европа. Програмата е насочена към малките, средни и междинни компании с персонал до 3000 души, които са клиенти на банките-партньори по схемата. Кредитните институции ще отпускат ново инвестиционно, проектно и свързаното с тях оборотно финансиране от 3 до 24 млн. лв., а Българска банка за развитие има готовност да поеме до 100% от риска по заемите. Българските компании ще се ползват от възможността за дългосрочен достъп до финансирането, при максимален краен срок за погасяване до 2032 г, а приложимият лихвен процент ще се формира от база 6M EURIBOR + надбавка от 2 до 4%. Така максималният лихвен процент по предоставен днес заем не би надхвърлял 3,7% годишно.http://www.economic.bg
Източник: Други (04.10.2017)

Пускат и трите кандидата за банка “Виктория” да дадат оферти И трите кандидата за банка “Виктория” - Българо-американската кредитна банка (БАКБ), Инвестбанк и фирмата на бизнесмена Васил Божков “Вабо Интернал”, най-вероятно ще бъдат допуснати до финалния кръг на сделката. Това заявиха няколко източника пред “24 часа”. Срокът за обвързващи оферти изтече на 1 ноември. Допускането до финалната фаза и на трите кандидата означава, че решаващото мнение кой ще е купувач ще бъде на БНБ. При предишния опит за продажба на дъщерната на КТБ банка кандидатите бяха осем. Тогава синдиците на КТБ посочиха за купувач Търговска банка Д, но БНБ не разреши сделката. В мотивите на централната банка за отказа бе посочено, че не е подходящо намерението на купувача да развива “Виктория” като самостоятелна банка. Това криело рискове за финансовото състояние и не давало гаранции, че тя ще успее да изпълни регулаторните изисквания.
Източник: 24 часа (02.11.2017)

Само БАКБ и Инвестбанк поискаха банка "Виктория" Два кандидата подадоха обвързващи оферти за ТБ "Виктория", съобщиха от Корпоративна търговска банка, която е собственик на малката кредитна институция. Двата финалиста са Българо-американската кредитна банка на Цветелина Бориславова и Инвестбанк на Петя Славова. Любопитният факт е, че третият участник в надпреварата до момента – новоучредено дружество на Васил Божков "Вабо интернал", не е подал обвързваща оферта, след като подаде индикативна в началото на септември. Крайният срок за подаване на окончателни оферти беше 31 октомври. Продават се 100% от капитала на "Виктория" и цялостната експозиция на КТБ в банката – депозит, който беше направен при покупката на "Виктория" от КТБ малко преди затварянето й, която е близо 90 млн. лв. Това означава, че цената на офертата ще трябва да отразява и двете. Собственият капитал на банката е 33.5 млн. лв. към края на септември 2017 г. Очакванията са, че при този опит за продажба битката ще бъде за това кой ще даде по-добра цена. Синдиците имат интерес от добра цена, на която да продадат банката. Одобрение за сделката обаче дава БНБ. В съобщението на синдиците на КТБ се посочва, че следва избор на купувач, получаване на регулаторни разрешения (от БНБ) и сключване на сделка. Синдиците избират предпочетен кандидат – един или и двата в случая. Следва обследване от БНБ и даване на разрешение за покупка или не. Ако и този път не се стигне до сделка, другият вариант, който изглежда логичен след няколко неуспешни опита за продажба, е ликвидация. Предишния път отсяването на кандидатите беше съгласувано предварително с БНБ, така че от осем кандидата да останат две банки с шанс за положително становище, като централната банка охлади ентусиазма за влизане в банковия сектор. Този път обаче регулаторът не е давал насоки на поискано от синдиците съгласуване за шансовете на кандидатите. Така след подаването на писма за интерес се стига до изпращане на меморандум до всички проявили интерес – БАКБ, Инвестбанк, "Вабо интернал" и консорциум от няколко австрийски компании - Kerbler Holding, Imfarr Beteiligungs и Green Finance. Той обаче не продължи участието си. Eдна от компаниите - Kerbler Holding, преди участваше в консорциум с "Лев инс" на Алексей Петров, но не бе допусната до финала. Сега след дю дилиджънса на практика отпада дружеството на Васил Божков, което се появи в тази процедура, но не е подало обвързваща оферта. Досега надзорът на БНБ отчетливо следва стратегия да не допуска местни бизнесмени до банков лиценз. Така че оферта на "Вабо интернал" на Васил Божков трудно би преминала цедката, без БНБ да направим завой в правилата си, който би й коствал много репутационни щети. PR-ът на Божков не отговаряше на мобилния си телефон за коментар. И двата кандидата с окончателни оферти сега отпаднаха на различен етап в предишната процедура за "Виктория". Инвестбанк не стигна до фазата на подаване на оферти. Банката показа слаб резултат на стрес теста миналата година и сама трябваше да се капитализира. В края на април тази година оттам обявиха, че са изпълнили препоръките на БНБ за попълване на капиталовите си буфери. При подаването на необвързващи оферти в тази процедура през лятото Петя Славова каза пред "Капитал", че намерението при евентуална покупка на "Виктория" е вливането й в Инвестбанк и консолидация на двете банки. Целта е да се увеличи кредитният ни портфейл, посочи тогава тя. По думите й в предишната процедура мениджмънтът е взел решение да оттегли участието на банката след писмото за интерес поради други бизнес планове пред Инвестбанк към онзи момент. В предишния търг БАКБ подаде оферта и стигна до финала, но предпочетеният кандидат от синдиците и фонда за гарантиране на влоговете беше банката на Фуат Гювен Д банк. БНБ не даде разрешение за сделка, защото планът на избрания купувач не предвиждаше сливане, а запазването на "Виктория" като отделна институция, т.е. възможна бърза препродажба. Офертата на БАКБ е предвиждала сливане на двете банки. И при това участие в търга Цветелина Бориславова заяви пред "Капитал", че намерението й е сливане на двете банки. Така след първото разминаване между синдици и БНБ сега рискът от втори сблъсък за "Виктория" покрай участието на Васил Божков изчезна.
Източник: Капитал (03.11.2017)

БАКБ и "Инвестбанк" с оферти за ТБ ”Виктория” "Българо-американска кредитна банка" АД и "Инвестбанк" АД са подали обвързващи оферти за покупка на 100 процента от капитала на търговска банка "Виктория" ЕАД, съобщиха синдиците на "Корпоративна търговска банка". Това е поредният опит да бъде продадена „Виктория“, която бе купена от КТБ само няколко месеца, преди да бъде затворена. Към 30 юни 2016 г. активите на малката банка са оценени на 137.3 млн. лв., пасивите – на 95.4 млн. лв., а собственият капитал е 41.8 млн. лв. На 31 октомври 2017 г. приключи третия етап от процедурата по продажба на 100% от капитала на ТБ „Виктория” ЕАД и цялостната експозиция на едноличния собственик на капитала към банката - КТБ.Отпаднали са „Вабо Интернал” АД и групата инвеститори, действащи съгласувано - Kerbler Holding GmbH, Imfarr Beteiligungs GmbH и Green Finance GmbH. През март БНБ отказа на „Търговска банка Д“ да придобие банка „Виктория. Според Централната банка, това не би гарантирало на „Виктория“ създаването на устойчив бизнес модел и би изисквало постоянна капиталова и ликвидна подкрепа от банката - собственик. В момента ТБ „Виктория“ е 100% собственост на Корпоративна търговска банка.
Източник: Банкеръ (03.11.2017)